投資は熱くなったら負ける！？プロスペクト理論とは？

こんにちは。

サッチー先生です。

本日のテーマは「投資は熱くなったら負ける！？プロスペクト理論とは？」です。

人は、やる気や情熱に満ち溢れていると、

集中して一つの物事邁進できます。

これは、感情的にも熱を帯びた状態です。

仕事やスポーツなら、これはとてもプラスなことです。

ですが、残念ながら、

こと投資に関しては、感情的になるのはマイナス要因でしかないのです。

今回は、投資は熱くなったら負けてしまうことと、プロスペクト理論について、ご紹介いたします。

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プロスペクト理論とは？

あなたは、プロスペクト理論というのをご存知でしょうか？

ウィキペディアから一部を引用致します。

プロスペクト理論（プロスペクトりろん、英: Prospect theory）は、不確実性下における意思決定モデルの一つ。

選択の結果得られる利益もしくは被る損害および、それら確率が既知の状況下において、人がどのような選択をするか記述するモデルである。

質問1:あなたの目の前に、以下の二つの選択肢が提示されたものとする。

選択肢A:100万円が無条件で手に入る。
選択肢B:コインを投げ、表が出たら200万円が手に入るが、裏が出たら何も手に入らない。

質問2:あなたは200万円の負債を抱えているものとする。そのとき、同様に以下の二つの選択肢が提示されたものとする。

選択肢A:無条件で負債が100万円減額され、負債総額が100万円となる。
選択肢B:コインを投げ、表が出たら支払いが全額免除されるが、裏が出たら負債総額は変わらない。

質問1は、どちらの選択肢も手に入る金額の期待値は100万円と同額である。にもかかわらず、一般的には、堅実性の高い「選択肢A」を選ぶ人の方が圧倒的に多いとされている。

質問2も両者の期待値は-100万円と同額である。安易に考えれば、質問1で「選択肢A」を選んだ人ならば、質問2でも堅実的な「選択肢A」を選ぶだろうと推測される。

しかし、質問1で「選択肢A」を選んだほぼすべての者が、質問2ではギャンブル性の高い「選択肢B」を選ぶことが実証されている。

この一連の結果が意味することは、

人間は目の前に利益があると、利益が手に入らないというリスクの回避を優先し、

損失を目の前にすると、損失そのものを回避しようとする傾向(損失回避性)があるということである。

と、以上のような内容のことです。

ここで知っていただきたいのは、

人は利益が確実に手に入るときは確実に手に入る方法を選び、

損を抱えた状態だと、損を無くそうとギャンブル的な方に走りやすいという事です。

これ、FXやバイナリーオプションをやったことのある方はやりがちな良くある話で、

とても耳が痛い話です。

YouTubeなどの動画で上がっていますが、損を抱えた人は、無謀な金額をトレードに突っ込んだり、

チャンスでもないのにエントリーしたりして、それこそ一瞬でお金をなくしてしまいます。

（よく資金が溶けたとか溶かしたとか表現されます。）

 

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投資の目的は？

投資の目的は、お金を殖やすことです。

大事なお金を、損を無くそうと無謀なトレードをしてしまうことによって、簡単に跡形もなく無くしてしまいます。

（FXだとトレード枚数を増やしたり、ナンピンしたりとか

バイナリーオプションだと、マーチンゲールしたり、連続エントリーしたりとか）

 

 

資金として、大きな金額を稼ぐのには本当にたくさん時間をかけたにも関わらず

プロスペクト理論で示される、感情的で、ルールを破ったギャンブルトレードは、あっという間に

資金をゼロにしてしまいます。

 

感情に流されないように、ルールを決めてトレードしてください。

コツは、損することも計画のうちに入れて、トレード回数を決めたり、

時間を限定してみたり、枚数を固定したりすることです。

最後に1円でも資金が増えていればあなたの投資は上手くいっています。

焦らないでください。

そして、一発逆転を狙わないでください。

堅実さやルールを破った時、それは投資からギャンブルに変わります。

少しでも感情的になってしまった時、

ルールが簡単に忘れ去られ、無謀なトレードが始まり、

そこからギャンブルになってしまいます。

 

 

1円の利益を積み重ねた先に、大きな資産が築かれる未来が待っています。

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トレードの鉄則

投資をするときは、常に沈着冷静に、

イライラしているときや、

疲れているとき、

負けてしまった後は、

いったん取引を中断しましょう。

パソコンから離れ、

または、取引画面をいったん閉じて、

冷静に取引に望めるまでは再開してはいけません。

これは、トレードの鉄則です。

 

ご参考になれば幸いです。

 

本日は以上です。

有難うございました。

次回のブログで、またお会いしましょう。